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非法集资大案频发 14部委联合严打

发布人:柚子 来源:金羊网 发布时间:2016-04-28

导语: 27日,一行三会(中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会)、最高人民法院、最高人民检察院、工信部、公安部等14个部委在银监会召开处置非法集资部际联席会议。

 

在民间理财接连“暴雷”、非法集资案件频发的背景下,监管层正重拳出手整治。

 

4月27日,一行三会、最高人民法院、最高人民检察院、工信部、公安部等14个部委在银监会召开处置非法集资部际联席会议,介绍当前非法集资形势和主要特点,并部署下一步排查和处置工作。

 

当前非法集资案件风险加速暴露,大案要案高发频发。据部际联席会议办公室统计,2015年全国非法集资新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%、57%、120%,达历年最高峰值;跨省、集资人数上千人、集资金额超亿元案件同比分别增长73%、78%、44%。特别是以e租宝、泛亚为代表的重大案件涉案金额数百亿元,涉及几十万人,规模之大、膨胀速度之快,前所未有。

 

而民间投融资中介机构、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等成为非法集资重灾区。“泛理财化”、承诺有担保、低风险、高回报等等,则是这些行业或领域非法集资的重要特征。据不完全统计,投资理财类非法集资案件,占全部新发案件总数的30%以上。

 

公安部公布的数据显示,当前非法集资犯罪案件高发,形势比较严峻。表现为发案数高位运行,大案增幅明显。年立案数由过去的两三千起大幅攀升至上万起。2016年一季度,立案数达2300余起,涉案金额超亿元案件明显增多。

 

以“e租宝”为例,截至2015年12月7日,该平台共有充值并投资的会员ID901294个,累计充值581.75亿元,累计投资745.11亿元。

 

此外,当前非法集资还具有犯罪形式专业隐蔽,欺骗诱导性强;网络化趋势明显,蔓延扩散速度加快等特点,增加了案件打击处置难度。

 

为此,部际联席会议定于下半年,组织开展全国非法集资风险专项整治行动,对民间投资理财、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等重点领域和民办教育、地方交易场所、相互保险等风险点进行全面排查,摸清风险底数,依法分类处置。

 

在具体操作上,将强调各地方政府为第一责任人,“一级抓一级”;强化行业监管;建立全方位监测预警体系,实现“打早打小”。

 

此外,部际联席会议将于5-7月,继续开展全国涉嫌非法集资广告资讯信息排查处理活动,加强对涉嫌非法集资广告的审查和监管。

 

一行三会均部署下一步专项整治的重点。央行将强化支付机构账户实名制管理,研究建立非银行支付机构客户备付金集中存管制度,严禁非银行支付机构为金融机构和从事金融业务的其他机构开立支付账户,防范和化解互联网支付行业非法集资风险。

 

证监会将严厉打击非法发行“原始股”活动;组织对互联网股权融资平台进行专项检查,摸清平台底数,排查潜在风险;规范私募基金、股权众筹等新型金融业态,明确其与非法集资等非法金融活动的区别;全面清理规范场外配资活动等等。

 

保监会将针对投融资领域互联网金融业务的非法集资向保险业渗透、传递,参与型案件多发的态势,组织12个重点地区、13家重点机构开展反非法集资专项风险排查,重点排查“精英”营销员群体、基层高管人员参与非法集资风险。

 

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